A legtudatosabb megtakarítási viselkedés az, amikor hónap elején félreteszünk egy előre meghatározott összeget. Az összeg meghatározásában is segítségére leszünk teljeskörű igényfelmérésünk keretén belül, közösen gondolkozva tanácsot adunk az optimális keretre és felvázoljuk a lehetőségeit.
Nézzünk egy gyakorlati példát:
Nagy Áron (25 éves) havi nettó 200.000 Ft-ot keres, úgy döntött, hogy elindít egy rendszeres díjas megtakarítást, ami mellé választott váratlan helyezetekre védelmet, hogy ne kelljen rettegnie a váratlan életeseményektől. Célja egy 10.000.000 Ft-os biztonsági tartalék képzése, amiből akár autót is tud cserélni a jövőben. A táblázat szemlélteti, hogy a választott megtakarítási összeg mellett milyen megtakarításra számíthat a végén.